Curso gratis Especialista en Gestión y Control del Riesgo de Crédito en la Banca

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OBJETIVOS DEL CURSO GRATIS ESPECIALISTA EN GESTIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE CRÉDITO EN LA BANCA

Este curso aporta los conocimientos requeridos para desenvolverse de manera profesional en el entorno financiero de la empresa, y en el diseño de sistemas internos de rating que permitan calificar el riesgo de crédito bancario, el cuál obedece a factores económicos, financieros, legales y políticos, en constante cambio. Por esta misma razón se requieren profesionales que conozcan los aspectos legales aplicables que permitan regular y evaluar el control de dichos riesgos. Este curso le permite especializarse, no sólo en aspectos legales y de evaluación financiera, sino también en diferentes productos derivados que permitirán la cobertura de los riesgos y asociarán a la estructura financiera de la empresa ventajas competitivas de gran valor.

CONTENIDO DEL CURSO GRATIS ESPECIALISTA EN GESTIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE CRÉDITO EN LA BANCA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO BANCARIO

1. Introducción a la gestión del riesgo: importancia del capital y la rentabilidad
2. Análisis del riesgo de crédito: conceptos básicos
3. Indicadores clave para medir el riesgo
4. Cálculo del riesgo de crédito: métodos y fórmulas
5. Clasificación y categorización del riesgo de crédito
6. Metodologías para cuantificar el riesgo de crédito
7. Evaluación y control del riesgo de crédito: estrategias y herramientas

UNIDAD DIDÁCTICA 2. MODELO RATING: LA GESTIÓN INTERNA DEL RIESGO DE CRÉDITO

1. Fundamentos del sistema de calificación crediticia (rating)
2. Sistemas internos de evaluación crediticia
3. Diseño y desarrollo de un sistema interno de rating
4. Aplicación práctica de los sistemas internos de calificación

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTODOS BASADOS EN CALIFICACIONES INTERNAS

1. Aspectos generales y consideraciones previas
2. Métodos analíticos para la calificación crediticia
3. Modelos de mercado y su uso en la evaluación de riesgos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. DESARROLLO DEL RATING PARA PYMES (APLICACIÓN PRÁCTICA)

1. Aspectos esenciales del sistema de rating para pequeñas y medianas empresas
2. Determinación de la probabilidad de impago y análisis crediticio
3. Causas frecuentes de impago
4. Principales indicadores explicativos y su interpretación
5. Evaluación del riesgo de impago en PYMES
6. Características particulares del sistema de rating interno para PYMES
7. Construcción y aplicación de un sistema de rating propio

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRODUCTOS DERIVADOS

1. Definición y características principales de los derivados
2. El mercado de derivados de crédito
3. Principales agentes que participan en el mercado
4. Propósitos y usos de los derivados de crédito
5. Clasificación de contratos derivados
6. Evaluación y medición de los productos derivados de crédito
7. Ventajas de utilizar derivados de crédito
8. Posibles inconvenientes y riesgos asociados

UNIDAD DIDÁCTICA 6. REGULACIÓN Y CONTROL DE RIESGOS FINANCIEROS: BAREMA III

1. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea: funciones y responsabilidades
2. Origen del acuerdo y primera actualización: de Basilea I a Basilea II
3. Puntos clave y consideraciones de Basilea II
4. Evolución del sector financiero: de Basilea II a Basilea III
5. Reforma del marco regulatorio con Basilea III: principales cambios

UNIDAD DIDÁCTICA 7. EVALUACIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO SEGÚN BASILEA III

1. Introducción al concepto de riesgo de crédito
2. Método Estándar para la evaluación del riesgo
3. Método IRB (Internal Ratings-Based)
4. Gestión y atención del riesgo de crédito
5. La titulización de activos como herramienta de gestión