Curso gratis ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN

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OBJETIVOS DEL CURSO GRATIS ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN

Este Curso de Asesor de Productos Inversion le ofrece una formación especializada en la materia. Con la realización de este Curso de Asesor de Productos Inversion de la Familia Profesional de Administración y Gestión Empresarial y más concretamente del área de conocimiento Finanzas y Seguros el alumno estudiara los conceptos básicos y específicos de dicha materia. Realiza esta formación y especialícese en Asesor de Productos Inversion.

CONTENIDO DEL CURSO GRATIS ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

1. El asesoramiento financiero
2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad
3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo
4. - El perfil del cliente ideal
5. - Los objetivos del cliente
6. - Satisfacción de las necesidades del cliente
7. - El horizonte temporal
8. - Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión
9. - Fiscalidad
10. - Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad
11. - La liquidez
12. - El riesgo en la inversión
13. - Perfil del inversor
14. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera
15. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal
16. El negocio de la banca privada
17. - Orígenes y causas de aparición de la banca privada
18. - El concepto de banca privada
19. - Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España
20. - Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España
21. - Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid
22. - Servicios prestados por la banca privada
23. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA

1. Protección del inversor
2. - La protección genérica del consumidor comunitario
3. - La protección del consumidor español
4. - Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español
5. - Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02)
6. - El Servicio de Reclamaciones de la CNMV
7. - El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
8. - Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente
9. Prevención del blanqueo de capitales
10. - Definición de blanqueo de capitales
11. - Aplicación de la Ley de blanqueo de capitales
12. - Fases del proceso de blanqueo de capitales
13. - Normativa aplicable
14. - El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
15. - Principios Wolfsberg
16. - Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales
17. - Organización institucional
18. - El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
19. - La diligencia debida
20. - Las obligaciones de información
21. - El control interno
22. - Los medios de pago
23. - Otras disposiciones
24. - Régimen sancionador
25. - Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda
26. - Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda
27. - Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999
28. Protección de datos personales
29. - Protección constitucional
30. - Delimitación jurídica del concepto “dato personal”.
31. - La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección
32. - Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales
33. - Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos
34. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid)
35. - Evolución histórica de la Directiva
36. - Nuevos Mercados y plataformas
37. - Ámbito de aplicación
38. - Concepto de empresa de inversión en sentido amplio
39. - Tipología de empresa de servicio de inversión
40. - Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros
41. - Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciónes y diferencias
42. - La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor
43. - Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión
44. - Transparencia e integridad del mercado
45. - Regulación de los mercados
46. - La Directiva 2006/73/CE.
47. - El Reglamento - relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado
48. Código ético: significado y papel de la ética profesional
49. - La EFPA: Generalidades
50. - La EFPA España
51. - Las certificaciones de EFPA
52. - Las ventajas de las certificaciones para el profesional
53. - Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™)
54. - Los socios corporativos de EFPA España
55. - El código ético EFPA

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA

1. El valor del dinero en el tiempo
2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento
3. - Conceptos previos
4. - La capitalización simple
5. - La capitalización compuesta
6. - Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera
7. - Los Tantos equivalentes
8. - Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta
9. - El descuento. Definiciónes. Clases. Relación entre el descuento simple y racional
10. Rentas financieras básicas
11. - Concepto y elementos de rentas financieras
12. - Clasificación de las rentas financieras
13. Rentabilidad aritmética y geométrica
14. - Rentabilidad geométrica
15. - Rentabilidad aritmética
16. Interés nominal-interés efectivo anual
17. - Introducción
18. - Medidas de rentabilidades
19. Conceptos básicos de estadística
20. - Conceptos previos
21. - Concepto de Estadística
22. - División de Estadística
23. - Tareas de la Estadística descriptiva
24. - La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciónes previas
25. - Estadísticos de posición o tendencia central
26. - Estadísticos de variabilidad o dispersión
27. - Breve reseña al campo de la Probabilidad

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS

1. Introducción
2. El PIB y sus distintos componentes
3. - El Producto Interior Bruto (PIB)
4. - El Producto Nacional Bruto (PNB)
5. - Diferencias entre PNB y PIB
6. Pnb real y nominal
7. Indicadores de precios: IPC
8. Inflación y crecimiento
9. - Concepto de inflación
10. - La inflación y la competitividad
11. - La inflación y sus causas
12. - La inflación y los tipos de interés
13. - Cómputo del IPC
14. - La inflación y el crecimiento
15. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo
16. - Los ciclos económicos
17. - Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España
18. Efectos de las estrategias de política monetaria
19. - ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios
20. - La política monetaria
21. - Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central
22. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo
23. - Concepto, funciones y estructura
24. - Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE)
25. - Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE)
26. - El Banco Central Europeo (BCE)
27. Los tipos de interés de referencia
28. - Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero
29. - Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo
30. - Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario
31. - Los tipos de intereses legales
32. - Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras
33. - Los tipos de intereses del Banco Central Europeo

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MERCADOS MONETARIOS

1. Mercado monetario y mercado de capitales
2. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias
3. - Concepto normativo de valor negociable
4. - Concepto normativo de instrumento financiero
5. - Concepto normativo de empresa de servicios de inversión
6. - Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión
7. Fijación de precios de los activos monetarios
8. Los activos bancarios
9. - El mercado interbancario
10. - Las cuentas corrientes a la vista
11. - Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo
12. - Pagarés y letras bancarias
13. - Los certificados de depósito
14. - El mercado mixto
15. Deuda pública a corto plazo
16. - Pagarés del Tesoro
17. - Las Letras del Tesoro
18. Activos empresariales a corto plazo
19. - El pagaré de empresa

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MERCADOS DE RENTA FIJA

1. El mercado de capitales
2. Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos
3. - Funciones de los mercados de capitales
4. - Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija
5. - Clases de activos de renta
6. - Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación
7. - Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija
8. Los bonos u obligaciones
9. - Concepto
10. - Elementos de los bonos
11. - El contrato de emisión de bonos
12. - Clases de bonos
13. - Diferencias entre acciones y obligaciones
14. - Contratación y cotización de las obligaciones/bonos
15. - Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones
16. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo
17. - Situación actual de la Deuda Pública española
18. - Estructura de la Deuda Pública española
19. - Formas de colocar los títulos de Deuda pública
20. Renta fija privada: las obligaciones privadas
21. - Definición de la renta fija privada
22. - Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada
23. - Relación de activos de renta fija privada
24. El mercado primario de renta fija y el mercado gris
25. - Conceptos previos
26. - El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales
27. Los mercados secundarios de renta fija
28. - Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada
29. - Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada
30. - El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF
31. Rentabilidad y precio de una obligación
32. - Conceptos generales
33. - Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad
34. Medidas de rentabilidad: tipos de interés
35. - Tipos de interés
36. - Factores que afectan al tipo de interés
37. - La curva ETTI
38. - La estructura temporal de los tipos de interés
39. - Utilidades de la curva ETTI
40. - Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI
41. Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés
42. El riesgo de crédito y el rating
43. - El riesgo de crédito. Definición
44. - La circular 4 / del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país
45. - Principales agencias y escalas de rating

UNIDAD DIDÁCTICA 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE

1. El mercado de valores en España: funciones, características
2. - El mercado de valores: Orígenes
3. - El mercado de valores: Funciones
4. - Características del mercado de valores
5. - El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME
6. - Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009)
7. Estructura del mercado de valores: principales actores
8. - La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
9. - Bolsas y Mercados Españoles (BME)
10. - Las Sociedades Rectoras
11. - La Sociedad de Bolsas
12. - El iberclear: la compensación y liquidación de valores
13. - Meffclear
14. - Las empresas de Servicios de Inversión
15. El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios
16. - El Mercado de corros
17. - El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español)
18. - Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos
19. - El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos
20. - El Mercado Alternativo Bursátil (MAB)
21. Cómo invertir en bolsa
22. Los tipos de órdenes bursátiles
23. Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles
24. Los índices bursátiles: el ibex 35.
25. - Tipos de índices
26. - Principales índices bursátiles de las bolsas españolas
27. Los activos de renta variable: las acciones
28. - El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA)
29. - Clasificación de las acciones
30. - Valoración de las acciones
31. - Rentabilidad de las acciones
32. - La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa
33. - Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario
34. - Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables
35. - Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial
36. Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf
37. Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc
38. - Las ampliaciones de capital
39. - Las reducciones de capital
40. - Las ofertas públicas de adquisición (OPAs)
41. - Las ofertas públicas de suscripción (OPS)
42. - Las ofertas públicas de exclusión (OPE)
43. - Las ofertas públicas de venta (OPV)
44. - Los splits y los contrasplits
45. - El canje de acciones
46. - Las aplicaciones de las acciones
47. - Arbitraje sobre acciones
48. - El crédito al mercado
49. Los segundos mercados y las acciones de pymes
50. El inversor en bolsa

UNIDAD DIDÁCTICA 8. MERCADOS DE DIVISAS

1. Las divisas: concepto y clases
2. - Las divisas: concepción histórica
3. - Las divisas: concepto
4. El mercado de divisas
5. - El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas
6. - El precio de equilibrio en el mercado de divisas
7. - Características del mercado de divisas
8. - Funciones y participantes del mercado de divisas
9. - El mercado español de divisas
10. Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas
11. - Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio
12. - Variables que determinan el tipo de cambio
13. - La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas
14. Teorías sobre la determinación del tipo de cambio
15. - Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA)
16. - Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI)
17. - Teoría de Irving Fischer
18. - Teoría de las expectativas
19. Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward
20. - Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex
21. - Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex
22. - Mercado de derivados
23. - Swaps de divisas o tipo de cambio

UNIDAD DIDÁCTICA 9. FONDOS DE INVERSIÓN

1. Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa
2. - Evolución legal y reglamentaria
3. - Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos
4. - Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción
5. - Los ETFs, breve introducción
6. Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria
7. - Concepto de inversión mobiliaria
8. - Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos 9 de la Ley y 6 del Reglamento)
9. - Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto
10. - Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM)
11. - Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM
12. - El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión
13. - Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero
14. - Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero
15. - Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras
16. - Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL)
17. Las IIC de carácter no financiero
18. - Definición de las IIC de carácter no financiero
19. - Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria
20. - Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras
21. Fondos de inversión: concepto y características
22. - Concepto de Fondo de Inversión
23. - Características del Fondo de Inversión
24. - Tipos de Fondos
25. - Características generales de los Fondos de inversión
26. - Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión
27. Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones
28. - Partícipe en un Fondo de Inversión
29. - Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC)
30. - La entidad depositaria
31. - La Comisión Nacional del Mercado de Valores
32. - La gestión activa y pasiva
33. - Traspaso entre Fondos
34. - Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión
35. Tipos de fondos de inversión según su política de inversión
36. - Fondotesoros
37. Clasificación de los fondos de inversión
38. - Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI)
39. - Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds
40. - Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII)
41. Rentabilidad de los fondos de inversión
42. El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio
43. - Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos
44. - El método Benchmarck
45. - Sharpe ratio
46. - Alfa de Jensen (a)
47. - Ratio Treynor
48. Sociedades de inversión: definición y características generales
49. - Sociedades de inversión: concepto legal
50. - Sociedades de inversión: características generales
51. - Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría
52. - Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión
53. Sociedades de inversión de capital variable (SICAV)
54. - Concepto y características
55. - Legislación aplicable
56. - Fiscalidad
57. - Limitaciones a las inversiones
58. - Requisitos de funcionamiento
59. Sociedades de inversión inmobiliaria (SII)
60. - Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII
61. - Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI)

UNIDAD DIDÁCTICA 10. MERCADO DE DERIVADOS

1. Opciones y futuros. Introducción
2. - Opciones y Futuros, una breve aproximación
3. - Opciones y Futuros, conceptos básicos
4. - Ventajas de utilizar productos derivados
5. - Tipos de productos derivados
6. Antecedentes de los futuros: los forward
7. - De los forward a los futuros
8. - Diferencias entre futuros y forwards
9. Características principales de los futuros
10. Precio teórico de un futuro
11. - Precio teórico de un futuro. Definiciónes y ejemplos prácticos previos
12. - Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil
13. - Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones
14. Operaciones con futuros
15. - Contratos de futuros negociados en MFAO
16. - Contratos de futuros negociados en MEFF
17. - Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente
18. Las opciones: concepto y tipos
19. - Las opciones. Ejemplo práctico introductorio
20. - El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen
21. - La prima en los contratos de opción. Definición y clases
22. - Factores que inciden en el precio de la opción
23. El mercado de derivados en España
24. - Los derivados en mercados organizados
25. - Los derivados en mercados no organizados
26. - Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC
27. Operativa de compra y venta de opciones y futuros
28. - Introducción
29. - La Cámara de Compensación como garantía
30. El concepto de apalancamiento
31. Depósitos estructurados y warrants
32. - Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones
33. - Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia
34. - Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados
35. - Los depósitos estructurados. Soportes de emisión
36. - Los warrants

UNIDAD DIDÁCTICA 11. SEGUROS

1. Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo
2. - Definiciónes de riesgo
3. - Clasificación del riesgo
4. - Cobertura de riesgos
5. - Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras
6. Marco legal del contrato de seguro
7. - Regulación legal y administrativa
8. - El contrato y la póliza de seguros
9. - Términos del contrato de seguros
10. - Los elementos materiales, personales y formales
11. - Seguros: clases, contratación y propuesta
12. - Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros
13. - El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago
14. - Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS)
15. Aspectos generales de las coberturas personales
16. Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked
17. - Los seguros de vida (para caso de fallecimiento)
18. - Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia)
19. - Los seguros de vida mixtos
20. - Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras
21. - Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS)
22. - Los seguros de dependencia
23. Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad. . .
24. - Los productos ahorro-previsión
25. - Los seguros de accidentes
26. - Los seguros de enfermedad
27. Planificación de estructuras personales
28. - ¿Cuáles son las motivaciones internas?
29. - ¿Quién es el oferente?
30. - ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
31. - ¿Cuáles son las características del producto oferente?
32. - ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
33. - ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
34. - Obligaciones del consumidor
35. - La legislación que protege al inversor
36. Principios básicos para la planificación de la jubilación
37. Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación
38. - Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación
39. - Aspectos claves en la evolución de los ingresos
40. - El inventario y el presupuesto de jubilación
41. Opciones de reembolso y rescate
42. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

UNIDAD DIDÁCTICA 12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

1. Depósitos y cuentas bancarias
2. - Depósitos primarios
3. - Depósitos estructurados
4. Activos de renta fija y renta variable
5. - Fiscalidad general de los activos de renta fija
6. - Fiscalidad general de los activos de las acciones
7. Derivados financieros
8. - Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF
9. - Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos
10. Fondos y sociedades de inversión
11. - Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión
12. Seguros y unit linked
13. - Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones
14. - Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones
15. - Fiscalidad de los Unit Linked
16. - Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes
17. - Fiscalidad del seguro personal de enfermedad
18. - Fiscalidad del seguro público
19. Planes de pensiones
20. - Fiscalidad de los planes de pensiones
21. - Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51. 2 del IRPF)
22. - Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51. 3 del IRPF)
23. - Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51. 4 del IRPF)
24. - Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo 51. 5 del IRPF)
25. - Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF)
26. - Fiscalidad de los planes de jubilación
27. - Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51. 7 del IRPF)